保険管理表とは
保険のココが分かりにくい・・・…
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そもそも分かりにくい保険商品
保険は洋服や車とは違い、無色透明で試しに使うことが出来ません。
種類や商品ごとに異なる保険の特徴や支払要件などを理解するには、
専門用語が並んだパンフレットや約款を読む必要があります。
いっそのこと信頼できるプロに任せたい、という方が多いのではないでしょうか。 -
加入ルートもいろいろ
自動車保険は車屋さんから、火災保険は不動産屋さんから、生命保険は職場に来るセールスから･･･など、 保険の種類ごとに保険会社や担当者が違うケースがほとんどです。それだけに保険の全体像が見えにくく、 保障のスキマがないかと、いつもちょっと不安な気持ちを抱えていませんか。
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保険会社から届く大量の「紙」
「ご契約内容の確認」、「保険料の口座振替の通知」、「更新のご案内」･･･など保険に関するいろんな書類が、加入している保険の数だけ送られてきます。 忙しいからつい目を通すのが後回しになり封筒は開けずにそのまま･･･。
保険は管理が煩雑になりがちです。
自分で整理しようとしたけれど・・・
「万が一」のときにご自身や大切なご家族を守るための保険ですが、できれば普段からしっかりと管理しておきたいですよね。 でも、いざ自分で保険を整理しようとしたところ、思った以上に難しいと言われる方も少なくありません。
多くの方が「保険の管理」を挫折する理由
- 保険証券や加入内容が分かる資料が見当たらない
- 事故や病気などの「負のライフイベント」と向き合わなければならず、気が進まない
- 保険の更新の都度メンテナンスが必要で、続けるモチベーションが維持できない
- スマホのアプリなどを試しに使ってみたけれど、思った以上に時間がかかり途中で投げ出した
- 形の上で整理はできているけれど、最適な保障の状態であるかまでは自分で判断できない
いかがでしょう、このようなご経験はありませんか？難しいと感じる保険をご自身で整理するには、いくつもの心理的ハードルがあり、またかなりの時間を消費します。
保険管理表を作成すれば、
このような保険に関する様々なお悩みや不安が解消されます。
専門家が管理をサポートします
「保険は分かりにくい」「見直しや整理ができていない」…このようなお客様のお悩みを解決するために安心アシストの保険管理表作成サービスが生まれました。大切な家族を守る保険なので、普段からご自身で管理しておかれることが最も望ましいですが、難しいと感じられる方は保険の専門家のサポートを受けてみてはいかがでしょうか。
※保険管理表は常にバージョンアップを行っておりますので、実際にお渡しする書式と異なる場合がございます。
こんな時に便利です
車を買うとき、結婚するとき、家族が増えるとき、家を買うとき･･･など、私たちには生きていく上で様々なライフイベントあります。万一に備えてはもちろん、これからの将来に向けて保険を考えるとき、保険管理表はきっと皆様のお役に立ちます。
保険の見直しには
保険管理表を活用しましょう！
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車を購入する時
交通事故の際に本当に安心できる保険会社と代理店を選ぶ
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ご結婚される時
人生のパートナーの生活を守るための生命保険に備える
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お子様が生まれる時
守るべき大切な家族が増え、教育資金の準備や必要保障額を見直す
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住宅を購入する時
人生で最も大きな買い物と同時に、生命保険や火災保険にしっかり備える
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老後の資金を準備する時
老後の資金は早いうちから備えておくにこしたことはありません
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相続の準備をする時
相続対策や相続税対策に活用できる生命保険は特に管理が必要です
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保険料が高いと感じた時
今の価値観と合っているか確認する
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保障内容が今のままで良いか
不安を感じている保険の全体像を把握し、モレやダブりをチェック
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現在加入している保険に
不満を感じている保険の棚卸しをきっかけに保険会社を見直す
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信頼できる会社に
一元管理をして欲しい保険のことなら何でも相談できる会社に管理を依頼する
もしもの時、ご家族が保険の内容を知っていますか？
普段、保険を「管理」されているのはどなたでしょうか。
事故や病気など「万が一」の出来事は、誰にでも起こりえます。
自分にもしものことがあった時のために、保険の加入状況が一目で分かるツールがあればいかがでしょうか。
安心アシストの「保険管理表」は保険の一元管理により、ご家族の負担を和らげ、保険金の請求漏れを防ぐことができます。